Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/AML/CFT) — Mundo Privé

1. Introdução

A Mundo Privé é uma plataforma digital que intermedeia a relação entre Criadores de Conteúdo e Assinantes, permitindo a disponibilização e monetização de conteúdos digitais, inclusive conteúdos adultos, com acesso restrito a maiores de 18 anos.

No exercício dessa atividade ocorrem transações financeiras processadas, em regra, por instituições de pagamento e prestadores autônomos (incluindo soluções de PIX, como OpenPix, quando habilitadas, e demais meios disponíveis). Por essa razão, a Mundo Privé mantém controles destinados à prevenção, detecção e resposta a indícios de lavagem de dinheiro e de financiamento do terrorismo.

Controladora: Urbano Tecnologia Ltda., CNPJ 55.812.468/0001-72, Av. Paulista, 1471, Conj. 511 - Sala 02 - CP20324, Bela Vista, São Paulo - SP, CEP 03311-927. Contato: página de Contato (https://mundoprive.com/contact) ou e-mail [email protected].

Esta Política deve ser lida com os Termos de Serviço, a Política de Privacidade, o Centro de Segurança e Transparência e a Política de Reclamações.

2. Propósito

Estabelecer diretrizes para prevenção, detecção e coibição de operações suspeitas de lavagem de dinheiro (PLD/AML) e financiamento do terrorismo (CFT/FT), incluindo monitoramento de transações, procedimentos de conhecimento do cliente (KYC) proporcionais ao risco e reporte às autoridades competentes quando cabível, mitigando riscos jurídicos, operacionais e reputacionais perante usuários, parceiros, processadores de pagamento e órgãos reguladores.

3. Escopo

Aplica-se a Criadores (nacionais e internacionais) que recebam valores pela plataforma; Assinantes e demais Usuários que realizem pagamentos (web e, quando aplicável, Telegram); colaboradores, parceiros e prestadores envolvidos em compliance, antifraude, pagamentos e gestão de riscos. Abrange o ciclo de vida da conta e das transações — do cadastro ao descredenciamento — inclusive contribuições em desafios, PPV, mimos, assinaturas, loja, wallet e saques.

4. Abordagem baseada em risco

A Mundo Privé adota abordagem baseada em risco (risk-based approach), com controles proporcionais ao perfil do usuário, volume/padrão transacional, produto utilizado, jurisdição e sinais de alerta. Nem todos os controles abaixo se aplicam a todos os usuários em igual intensidade; a profundidade da diligência varia conforme o risco e a função na plataforma (ex.: Criador com saque vs. Assinante eventual).

5. Conheça seu cliente (KYC) e verificação

5.1. Criadores / funcionalidades de monetização

Antes ou para a liberação de funcionalidades relevantes de monetização e saque, a Mundo Privé realiza identificação e verificação de identidade, podendo incluir, conforme o fluxo vigente e o risco:

• Dados cadastrais (nome, documento, data de nascimento, contato, país etc.);
• Documento oficial com foto e/ou selfie de confirmação;
• Verificação assistida ou automatizada por prestador especializado (atualmente Thea), com possível prova de vida, face match, documentoscopia/OCR e análise de consistência;
• Confirmação de maioridade;
• Revisão manual pela equipe Mundo Privé, quando necessário;
• Consultas e checagens adicionais proporcionais ao risco (incluindo, quando disponíveis e aplicáveis, listas restritivas/sanções, indicadores de PEP — Pessoa Politicamente Exposta — e bases cadastrais públicas brasileiras).

5.2. Assinantes e verificação de idade

Assinantes e visitantes podem ser submetidos a verificação de idade por provedores especializados (atualmente AgeVerif; outros provedores compatíveis, como Yoti ou Didit, podem ser habilitados), além de controles de conta e antifraude em pagamentos. A diligência transacional de Assinantes escala conforme valor, frequência, chargebacks e demais sinais de risco.

5.3. Telegram

Pagamentos e acessos via integração Telegram (assinatura, PPV, desafios) também entram no escopo de monitoramento. Contas técnicas (“ghost”) vinculadas a IDs do Telegram podem ser associadas a transações para fins de rastreabilidade, prevenção a abuso e investigação interna.

6. Monitoramento de transações

Mantemos monitoramento contínuo, automatizado e/ou com análise humana, sobre fluxos financeiros da plataforma e canais integrados, podendo contemplar:

• Padrões atípicos de valor, frequência, horários e concentração de pagadores/recebedores;
• Ferramentas antifraude e análise comportamental, quando disponíveis;
• Tickets elevados, tentativas repetidas, chargebacks, autofinanciamento e manipulação de métricas;
• Inconsistências entre perfil KYC, geolocalização/IP e comportamento de pagamento (PIX/OpenPix, cartão, boleto, wallet etc.).

Alertas podem resultar em liberação, monitoramento reforçado, retenção de valores, restrição de saque, solicitação de documentos adicionais ou banimento.

7. Exemplos de sinais de alerta (red flags)

Sem caráter exaustivo, são exemplos de indícios que podem motivar análise aprofundada:

• Muitos pagamentos de baixo valor fragmentados (“smurfing”) ou picos súbitos sem histórico compatível;
• Uso de múltiplas contas, dispositivos ou métodos de pagamento para ocultar a origem/destino dos recursos;
• Criador recebendo predominantemente de si mesmo ou de contas ligadas (autofinanciamento);
• Recusa ou impossibilidade de completar KYC quando exigido; documentos inconsistentes ou adulterados;
• Pedidos urgentes de saque após aporte atípico; alteração frequente de dados bancários/PIX;
• Relação com jurisdições ou listas de sanção de maior risco, quando identificável;
• Atividade no Telegram desconectada de identidade verificável do Criador, com padrão financeiro anômalo.

8. Triagem de sanções e listas restritivas

Conforme disponibilidade de ferramentas e o nível de risco, a Mundo Privé pode confrontar usuários e partes relacionadas com listas de sanções e restrições nacionais/internacionais e indicadores de PEP. Resultados positivos ou dúbios geram diligência reforçada e, se cabível, restrição de conta ou reporte.

9. Manutenção de registros e retenção

Mantemos, pelo tempo necessário às finalidades de compliance e às obrigações legais, registros como:

• Dados cadastrais e evidências de verificação de identidade/idade;
• Histórico transacional e de saques;
• Logs de aprovação/reprovação, alertas e investigações internas;
• Comunicações relevantes com usuários e prestadores de pagamento.

Em regra, registros de KYC e de transações associados a prevenção à lavagem e antifraude são retidos por no mínimo 5 (cinco) anos após o encerramento da conta ou da última transação relevante, podendo o prazo ser maior quando houver investigação, disputa, ordem de autoridade ou outra obrigação legal. Demais dados observam a Política de Privacidade.

10. Comunicação às autoridades

Havendo fundados indícios de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou crimes conexos, a Mundo Privé poderá comunicar as autoridades competentes, nos termos da legislação aplicável — o que pode incluir, conforme o caso e a qualificação da operação, órgãos como o COAF e demais autoridades policiais ou judiciais — preservando a confidencialidade da comunicação na forma da lei. Também podemos atender requisições válidas de autoridades e preservar evidências.

11. Sanções internas

A violação desta Política ou a recusa em colaborar com diligências razoáveis pode resultar, sem limitação, em: retenção temporária ou bloqueio de valores/saques; restrição de funcionalidades; banimento; e demais medidas dos Termos e políticas internas, sem prejuízo de medidas legais.

12. Controles e melhoria contínua

Mantemos registro auditável das decisões relevantes de KYC e antifraude; monitoramento de inconsistências posteriores; revisão periódica de parâmetros; e aprimoramento dos controles com base em casos confirmados e mudanças regulatórias/tecnológicas. Os procedimentos alinham-se a boas práticas e princípios aplicáveis, incluindo recomendações do GAFI/FATF, na medida adequada ao modelo de negócio da plataforma.

13. Contato

Dúvidas sobre esta Política ou reporte interno de suspeitas por usuários/parceiros: página de Contato (https://mundoprive.com/contact) ou [email protected] (assunto sugerido: “PLD/AML”).

14. Atualizações

Esta Política será revisada periodicamente e sempre que houver mudanças relevantes no ambiente regulatório, tecnológico ou operacional. Versão vigente: https://mundoprive.com/p/aml-cft-policy.

Atualizado em outubro de 2026.